Вчeрa ФРС была опубликована первая часть ежегодных стресс-тестов крупнейших американских банков.

Проверку прошли 34 компании, объем активов которых достигает порядка 50 млрд долларов. На их долю приходится свыше 75% всех внутренних банковских активов США.

«Результаты тестирования показали, что фининституты сохранят хорошую капитализацию и продолжат кредитование даже в условиях серьезной рецессии», – отметил член Совета управляющих ФРС Джером Пауэлл.

При крайне неблагоприятном сценарии – безработице на уровне 10%, падении рынка коммерческой недвижимости на 35% и стрессовой ситуации на кредитных рынках – в общем они могут получить 383 млрд долларов убытка.

В рамках пессимистичного сценария банки способны удержать сводный коэффициент достаточности основного базового капитала (Tier 1) на уровне 9,2% при минимальном требовании регулятора в 4,5%.

28 июня будет обнародована вторая часть стресс-тестов, по итогам которых американский ЦБ может утвердить или отклонить планы финорганизаций по возвращению капитала акционерам.